私がオルカンを選んだ理由

私がオルカンを選んだ理由を、王道なものから
非常に個人的な感想レベルのものまで
まるっと全部ご紹介します。
オルカン買うかどうか悩んでる方の
参考になれば幸いです。

私がオルカンを選んだ理由は以下の８つです。

以下、１つずつ解説していきます。

投資の格言に「卵は１つのかごに盛るな」
というのがありますが、
株式100％というリスクを負う以上
それ以外のリスクはなるべく抑えたい、
と思ったんですよね。

リターンだけ見るとS&P500の方がいいし、
実際どっちにするか迷ったんですけど、
米国だけ、というのはちょっと怖くて。
私の中では、オルカンを買うという事は
カントリーリスクを回避する
というイメージです。

あと、投資しようと思った理由の１つに
日本円以外の資産を持ちたい、
というのもあったので、どうせ買うなら
米ドルだけのS&P500よりも
ユーロとかポンドとかルピーとか
他にも色々混ざってた方がいいだろ、
ってのもありました。

オルカンは市場の変化に合わせて
各地域へ投資する割合や組み入れ銘柄を
自動で入れ替えてくれます。

オルカンが生まれる前は
全世界に分散投資したいと思ったら
先進国＋新興国＋日本、みたいに
自分でポートフォリオ組んで
定期的に自力でリバランスしなきゃ
いけなかったらしいんですよ。

でもオルカンなら、そういった
面倒なことを全て丸投げできます。
ずぼらな私にはピッタリだと思いました。

時価総額加重平均っていう字面だけ見ると
なんだかやたら難しそうなイメージですが
要は、純資産総額が大きい銘柄は多く買って
少ない銘柄は少なく買う、ってことです。

で、この時価総額加重平均を採用した
ファンドの中身はどうなるかというと
世界の株式市場を縮小コピーしたような
状態になるんですよ。
（対象が全世界の場合）

それに、上記の「自動でリバランス」を
かけ合わせると・・・

オルカンを通して
株式市場における
国や企業の栄枯盛衰を
眺めて楽しめる
という状態になるんですよ！

私的には、これが一番の
推しポイントなんですけど
賛同者は少なそう・・・（泣）

オルカンは、eMAXIS Slimシリーズの
１つなんですけど、このシリーズ
業界最低水準の運用コストを目指し続ける
というのがコンセプトでして、
実際オルカンも0.05775%という
超低コストとなっております。

さらに、受益者還元型信託報酬という
仕組みを採用していて、純資産総額が
増えれば増えるほど運用にかかる
コストが安くなります。

これだけの低コスト
買う側からすれば非常にありがたい話
なんですけど、安すぎてちょっと
心配になる・・・（汗）

純資産総額はやっぱり
少ないより多い方がいいです。

理由は
・繰り上げ償還の確率が下がる
・動かせる資金が多いと運用が安定
の２つ。

私が楽天オルカンと迷ったときに
オルカンで行くことに決めた理由が
これでした。

全世界に分散投資したいと思った場合
ETFを買う、という選択肢もあります。
「株の詰め合わせパック」という点では
オルカンと一緒なんですけど、
後はほぼ株みたいな感じ。
なので、分配金も出ます。

分配金を出す or 出さないの
どちらがいいか、というのは
意見が分かれるところだと思うんですけど
資産を増やす、という観点からいくと
分配金出さないで再投資に回す方が
資金効率がいいんですよね。
そう考えると、やはりオルカンかな、と。

私が完全リタイア組で、分配金もらって
月々の生活費の足しにしたい、とかなら
オルカンじゃなくてETFを選んだかも。

今の日本の現状を考えると
日本株に全力で投資する気にはなれない。
でも、日本人なのに外国株に全振りで
日本に全く投資しないってのもどうなの？
・・・というのがありまして。
（あくまでも個人的な感想です）

オルカンの場合、約6０％が米国株ですけど
一応日本株も５％くらい入ってます。
なので、オルカン買えば一応
日本にも投資してることになるんですよ。

もう、これでよくない？
ちょっと少ないけど一応買ってるし。
これで最低限の義理は果たしてるよね？

と言い訳できるかな、と思いまして（笑）

私、オルカンって
インデックス投資における
ファイナルアンサー的な商品
だと思ってるんですよね。

より高いリターンを！
とか、そういう欲を一切出さずに
世界中の投資家さんたちが売買した結果を
「あー、今こんなカンジなんですねー
　分かりましたー」
と丸ごと受け止めて、手元で再現する感じ。

世界の株式市場を再現して
「平均を取りに行く」わけですから
トップにはなれないけどビリにもならない。
もう、コレでダメなら
他の何やってもダメだろ、と（笑）

中には自分でポートフォリオ組んで
常に市場平均を越えてくる方も
いらっしゃるんでしょうが
私には無理

なのでオルカンで行こう、と。

まとめ

私がオルカンを選んだ理由を
思いつく限り片っ端から書いてみたんですが
参考になるモノ、ありましたでしょうか？

これ読んで「私もオルカン買ってみよう！」
と、1人でも思ってくれたら嬉しいです。